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維護香港銀行賬戶不被關閉的注意事項

2020-09-02 15:26:35

維護香港銀行賬戶不被關閉的注意事項

1、保持賬戶活躍,并保證銀行賬戶內(nèi)有一定數(shù)額的結(jié)余資金,達不到存款額最低要求的,會被銀行收取賬戶管理費。因此,賬戶內(nèi)余額不要長期為0,最好能保持銀行規(guī)定的最低存款要求;對于達不到存款要求的,一定要保證賬戶內(nèi)有足夠余額繳納管理費。

2、銀行賬戶所屬香港公司需正常辦理公司年審年報以及稅務申報等維護工作,以保持香港公司的存續(xù)合規(guī)。

3、公司有發(fā)生正常經(jīng)營活動,需正常辦理公司的審計業(yè)務,并保存好公司的業(yè)務相關單據(jù)以及出具的審計報告。

4、銀行賬戶所屬香港公司有發(fā)生公司變更事項的,也需及時向香港銀行更新公司資料信息。

5、銀行要求進行資料更新的,需積極配合銀行提交所需資料,以免被列入風險賬戶而導致香港銀行賬戶被關閉。

6、與個人進行交易需注意,通常情況下,公司銀行賬戶極少會直接與個人銀行賬戶發(fā)生交易關系。若某個香港公司銀行賬戶頻繁與一個或多個個人銀行賬戶發(fā)生資金流動,那么很有可能就會觸碰到香港銀行的安全底線,進而引起該公司銀行賬戶的關閉的后果。

7、不參與違法交易,如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動,甚至只是懷疑參與了非法活動,那么該銀行賬戶一定會被關閉。

8.千萬不要將自己的賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用,包括收匯款項、轉(zhuǎn)賬等;沒有人知道資金來源是不是有問題的,對于自己有賬戶卻還借您賬戶使用的人,更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶操作,一定要借別人的賬戶進行?),平時自己小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行賬戶關閉,得不償失。

9.每家香港銀行的優(yōu)勢不同,在開戶的時候一定要結(jié)合自身需求,選擇相應優(yōu)勢的銀行開設銀行賬戶,特別是某些銀行對于資金來源地有特別規(guī)定,通常涉及戰(zhàn)亂、國際制裁等高風險國家和地區(qū)的資金為重點監(jiān)控對象,要是賬戶收取這些地方的資金,很快就會被關停。

香港銀行公司賬戶開戶不容易,在使用時一定要注意維護好,請大家且用且珍惜。有關香港銀行開戶有疑問的,可致電咨詢。

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資質(zhì)與榮譽

  • 信托或公司服務提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業(yè)義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機構(gòu)
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  • 香港中國商會董理事會常務理事
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專家團隊

Kim Jenkins
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卓佳大中華區(qū)行政總裁
蔣夢南
瑞豐德永負責人
王國勇
行政總裁
新加坡
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行政總裁
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英國
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