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美國證監(jiān)會(SEC)監(jiān)管的RIA牌照申請介紹

2020-09-08 11:24:28

美國證監(jiān)會(SEC)的簡介

美國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission,英文縮寫SEC)是隸屬于美國聯(lián)邦政府一個獨立的金融管理機構,直接對國會負責,具有一定的立法和司法權。1934年根據(jù)證券交易法令而成立。對全國和各州的證券發(fā)行、證券交易所、證券商、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權力。

RIA牌照是什么?

RIA全稱 Registered Investment Advisor,即注冊投資顧問。因為只有具備RIA牌照的投資機構,才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務,如果不能獲得相關資質,就只能通過擁有牌照的中間平臺進行交易。

SEC 對 RIA 的監(jiān)管要求有哪些?

SEC 要求 RIA 必須維護客戶的利益,不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信,完全公開披露信息,也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)管理需要通過第三方托管機構,對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據(jù)相關法案強加給投資顧問的操作法則,因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。

申請機構條件

通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執(zhí)照考試,即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試,如果該機構的管理人持有注冊金融分析師(CFA)或個人理財專家(PFS)等金融牌照。除此之外,申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模,擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊,超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊。

不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定,企業(yè)主營業(yè)務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請,但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議,就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

RIA 牌照申請資料

1.一份牌照的辦理委托書;
2.公司注冊文件;
3.美國公司注冊證明文件;
4.公司的章程(如有);
5.董事的護照;
6.公司業(yè)務說明報告;
7.系統(tǒng)報備:

(7.1)注冊金融行業(yè)管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng);
(7.2)填寫牌照的申請報告
(7.3)填寫 SEC 的問卷報告
(7.4)代理申請的聲明

8. 合規(guī)報告等其他資料。

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