今年以來監(jiān)管層不斷“發(fā)聲”，P2P借貸行業(yè)監(jiān)管“靴子”落地的步伐漸行漸近。隨后，今年首例P2P借貸平臺案件宣判結(jié)果的出爐也為整治行業(yè)亂象加上了重要一筆。

      日前，深圳市羅湖區(qū)人民法院對P2P借貸平臺東方創(chuàng)投涉嫌非法吸收公眾存款一案進行了一審判決，根據(jù)判決書，該平臺合伙人鄧某及李某以非法吸收公眾存款罪分別被判處有期徒刑3年和有期徒刑2年緩行3年。

      據(jù)《第一財經(jīng)日報》記者不完全統(tǒng)計，[新西蘭注冊公司]僅2013年正式被立案調(diào)查的P2P借貸平臺有10家，主要涉及非法集資和詐騙兩項罪名。除了東方創(chuàng)投已經(jīng)判決外，其他9家平臺的負責人則處于已被批捕或通緝的狀態(tài)。

      2013年6月上線的東方創(chuàng)投在短短4個月的時間里吸收公眾存款1.3億元，涉及投資人1325名。直至去年10月1日停止提現(xiàn)時，該平臺投資人尚未提現(xiàn)的資金共有5250萬元。

      隨后的2013年11月，東方創(chuàng)投負責人鄧某和李某相繼自首。在歷時9個月取證、調(diào)查、審理后，2014年7月，深圳市羅湖區(qū)人民法院對東方創(chuàng)投案做出了一審宣判。
           
      事實上，早在東方創(chuàng)投案之前，各地已有多家P2P借貸平臺被立案調(diào)查。據(jù)零壹數(shù)據(jù)統(tǒng)計，僅2013年11月就有包括安徽的徽州貸、銅都貸，江蘇的乾坤貸，山東的樂網(wǎng)貸，深圳的鵬城貸5家，但目前都未出判決結(jié)果。

      北京大成律師事務(wù)所律師肖颯告訴《第一財經(jīng)日報》記者，耗時較長的原因是此類案件均進入刑事訴訟程序，根據(jù)我國刑事司法制度，一般僅偵查階段最長可達7個月，加上審查起訴階段和法院審判階段，一般在1年半到兩年時間才能走完程序。

      “另外，此類案件證據(jù)收集難度大，時間跨度長，網(wǎng)貸平臺后臺數(shù)據(jù)及投資人在第三方支付轉(zhuǎn)賬記錄需一一對應(yīng)，經(jīng)偵或網(wǎng)安部門立案后通常要跨省辦案，費時費力�！毙わS稱。

      一位資深的P2P從業(yè)人士告訴本報記者，[注冊塞舌爾公司]已經(jīng)立案的問題平臺普遍面臨兩大難題，這也是案件往往久拖未決的原因：一是立案以后人跑路了，然后公安機關(guān)開始通緝，何時能抓到人就很難說了。

      “第二種情況是人抓住了，但取證困難�！痹撊耸扛嬖V本報記者，由于涉及的投資人眾多，通常搜集證據(jù)時間周期特別長。根據(jù)以往的處理方式，警方會對所有的投資人發(fā)協(xié)查通告，要求他們?nèi)ジ髯运�在地派出所提交打款記錄，做筆錄之類。

      “因為投資人遍及全國各地，大家的配合程度也決定了取證的速度。在這一步完成后，警方內(nèi)部再把所有的資料匯總，然后還要審計平臺內(nèi)部賬款，審查平臺內(nèi)部人員。待案件脈絡(luò)清晰后，再去走起訴流程、排期開庭、清算資產(chǎn)等�！鄙鲜鲑Y深P2P從業(yè)人士表示。

      從已經(jīng)立案和宣判的P2P借貸平臺案件來看，主要罪名涉及非法集資和詐騙兩類。那么兩者有何區(qū)別？投資人又該如何通過法律途徑保障自身的利益？

      對此，肖颯表示，刑法176條非法吸收公眾存款罪、刑法192條集資詐騙罪是P2P借貸平臺跑路案件的主流罪名。其中，東方創(chuàng)投是前者，而過幾天開庭的優(yōu)易網(wǎng)則屬于后者。兩者區(qū)別在于后者存在“以非法占有為目的”，也就是說，存在占有投資人錢款的主觀故意。

      據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，2012年6月上線的淘金貸，10天騙財87萬元，隨后其主要負責人均以詐騙罪被捕。該案件已經(jīng)于2013年11月在蘭州開庭審理，并已經(jīng)宣判。

      肖颯認為，當下P2P借貸行業(yè)亂象叢生，[注冊薩摩亞公司]而從法律途徑來看保護投資人權(quán)益的方式有四種：一、商務(wù)談判，關(guān)鍵是把握時機，一旦發(fā)現(xiàn)平臺有明顯跑路跡象或出現(xiàn)聯(lián)系不暢的情況，由當?shù)赝顿Y人作為代表及時與平臺實際控制人談判，爭取索要投資款。

      二是民事訴訟，對平臺和項目方以民間借貸糾紛為由在平臺實際經(jīng)營地或被告住所地法院起訴。三是刑事報案，到投資人本人住所地派出所或平臺所在地經(jīng)濟偵查部門或網(wǎng)絡(luò)安全部門報案，平臺所涉罪名通常為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。四是行政訴訟，即在報案受阻或行政機關(guān)辦案不力的情況下，對行政機關(guān)提起訴訟以催促其公平合法辦案。