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香港金管局總裁陳德霖:低風(fēng)險客開戶或無需住址證明

2022-11-10 18:41:52

  據(jù)港媒報道,金管局早前向銀行發(fā)出指引,日后客戶在銀行開戶時,無需因應(yīng)反洗錢規(guī)定而提交住址證明文件,經(jīng)修訂的指引傳將于明年上半年刊憲 。金管局總裁陳德霖昨證實,日后低風(fēng)險客戶在銀行開戶或只需提交開戶資料,而未必需要提交住址證明文件,然而具體情況需視乎本港監(jiān)管要求、銀行總部所在地的監(jiān)管要求及個別銀行政策而定。

  陳德霖表示,金管局一直以風(fēng)險為本的原則去處理銀行開戶問題。至于如何區(qū)分低風(fēng)險及高風(fēng)險客戶,他舉例指“若客戶開戶作出糧用途,而牽涉金額不大,則屬于低風(fēng)險客戶;若客戶是經(jīng)營生意,(戶口)有現(xiàn)金收支及跨境支付需求,則屬于較高風(fēng)險客戶”。他強調(diào)銀行對于不同風(fēng)險客戶,在開戶審查或資金監(jiān)控都有不同的處理方法。

  陳德霖又透露,上月有關(guān)金管局研推虛擬銀行發(fā)牌的消息公布后,已有數(shù)間公司接觸當(dāng)局,包括境外金融科技公司及本身經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)之金融機構(gòu),局方現(xiàn)正咨詢銀行等是否需要優(yōu)化虛擬銀行發(fā)牌制度,若日后有何新舉措將作進一步公布。

  陳德霖:暫無計劃再抽資

  對于金管局在8月起先后兩次增發(fā)總值800億元外匯基金票據(jù),抽走市場資金令息口趨升,外界關(guān)注短期內(nèi)會否再發(fā)行第3輪票據(jù) ,陳德霖表示局方目前未有計劃再增發(fā)外匯基金票據(jù),重申之前增發(fā)票據(jù)主要用作應(yīng)付銀行對高流動性票據(jù)的需求。

  另外,美聯(lián)儲主席耶倫明年2月任期屆滿,市場關(guān)注若繼任人或偏向鷹派令美國加息步伐加快,陳德霖認(rèn)為美聯(lián)儲本身已表明將按照經(jīng)濟及通脹數(shù)據(jù)決定貨幣政策,加上早前公布的縮表計劃已有清晰時序,因此相信無論誰接任耶倫之位,計劃都將如常進行。

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