優(yōu)秀的家族辦公室是怎么樣的？
家族辦公室是頂級(jí)財(cái)富管理傳承工具，可以幫助家族企業(yè)一代代傳承下去，終結(jié)富不過三代的魔咒。一個(gè)優(yōu)秀的家族辦公室該具備哪些功能呢？設(shè)立家族辦公室是非常靈活的，可以根據(jù)家族企業(yè)的不同需求而設(shè)計(jì)不同的架構(gòu)框架，有效管理家族企業(yè)的多種需求：
1、投資方面，家族辦公室扮演金融市場(chǎng)買方的角色，將資金配置于股票、債券、固定收益產(chǎn)品、PE、VC、對(duì)沖基金、大宗商品、房地產(chǎn)、藝術(shù)品等多個(gè)資產(chǎn)類別中，進(jìn)行中長期投資，類似于機(jī)構(gòu)投資者。
2、稅務(wù)方面，家族辦公室的律師及財(cái)稅顧問、投資顧問透過基金、信托、大額保單等不同金融及法律工具，開始進(jìn)行財(cái)富的集中化管理——將分布于多家銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司的金融資產(chǎn)匯集到一張跨境財(cái)務(wù)報(bào)表中，進(jìn)行財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)籌劃、信貸管理、外匯管理、資產(chǎn)投資等優(yōu)化配置。
3、家族管理方面，大型的家族辦公室具有非金融的服務(wù)職能，可承擔(dān)移民、旅行與婚喪嫁娶等組織籌辦責(zé)任，還包括檔案管理、禮賓服務(wù)、管家服務(wù)、子女教育、安保服務(wù)等家族日常事務(wù)。

家族辦公室的商業(yè)模式
1、單一家族控制的家族辦公室。
設(shè)立單一家族辦公室的理由主要有兩點(diǎn)：一是控制權(quán)，二是保護(hù)隱私權(quán)。單一家族辦公室一般是由一名高級(jí)行政主管來做出管理或是投資專業(yè)決策，或者兩者兼有之。
2、多家族聯(lián)合模式的家族辦公室。
這種模式的家族辦公室客戶一般由5~30個(gè)家族組成，有些家族辦公室的客戶甚至達(dá)到500個(gè)以上，從而使得更多加入該家族辦公室的客戶可以共享資源和投資機(jī)會(huì)。
3、商業(yè)化模式的家族辦公室。
商業(yè)化家族辦公室模式由單一家族辦公室模型衍生而來，又具體分為三種類型：即小型家族辦公室、中型家族辦公室和大型家族辦公室。
4、網(wǎng)絡(luò)虛擬家族辦公室。
這種模式下，相關(guān)機(jī)構(gòu)一般會(huì)將原來物理上在一起辦公的“家族辦公室”移植到以金融科技和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)（IT）系統(tǒng)為基礎(chǔ)的虛擬工作平臺(tái)。這種模式需要與眾多獨(dú)立的外部專業(yè)人員團(tuán)隊(duì)建立緊密聯(lián)系，有的專業(yè)人士甚至可以不在一個(gè)地區(qū)或國家。

單一家族辦公室的類型
家族辦公室的幾種商業(yè)模式中，再來重點(diǎn)說一說單一家族辦公室的類型。
1、精簡型：
精簡型家族辦公室主要承擔(dān)家族記賬、稅務(wù)以及行政管理等事務(wù)，直接雇員很少，甚至僅由企業(yè)內(nèi)深受家族信任的高管及員工兼職承擔(dān)(例如財(cái)務(wù)工作由公司CFO及財(cái)務(wù)部、行政管理工作由董事長辦公室主任統(tǒng)籌等)；實(shí)質(zhì)的投資及咨詢職能主要通過外包的形式，由外部私人銀行、基金公司(VC/PE/對(duì)沖基金)、家族咨詢公司等承擔(dān)。
2、混合型：
混合型家族辦公室自行承擔(dān)設(shè)立家族戰(zhàn)略性職能，而將非戰(zhàn)略性職能外包，外包職能與家族偏好及特征密切相關(guān)�；旌闲图易遛k公室聘用全職員工，承擔(dān)核心的法律、稅務(wù)、整體資產(chǎn)配置以及某些特定的資產(chǎn)類別投資(例如，如果家族實(shí)體公司為房地產(chǎn)，F(xiàn)O房地產(chǎn)相關(guān)投資將會(huì)自己完成)。在某些關(guān)鍵性職能的人員配置上，可能會(huì)使用具有相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)且忠誠的家族成員。
3、全能型：
全能型家族辦公室覆蓋圍繞家族需求展開的大部分職能，以確保家族實(shí)現(xiàn)最大限度的控制、安全和隱私。全部職能都由全職雇員承擔(dān)，包括投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律、稅務(wù)、家族治理、家族教育、傳承規(guī)劃、慈善管理、藝術(shù)品收藏、安保管理、娛樂旅行、全球物業(yè)管理、管家服務(wù)等。出于家族目標(biāo)、成本預(yù)算及人才聘用的考慮，在確保投資頂層設(shè)計(jì)的前提下，可能將部分資產(chǎn)類別的投資外包給其他專業(yè)機(jī)構(gòu)，例如風(fēng)險(xiǎn)投資、PE投資、對(duì)沖基金、另類資產(chǎn)等。
可以說家族辦公室是沒有固定模板的，他人的家族辦公室只是適合他人的，這也是家族辦公室的靈活之處，每一個(gè)家族辦公室都是獨(dú)一無二的，各自的辦公室只能和活動(dòng)可能會(huì)千差萬別。所以設(shè)立家族辦公室也一定要找專業(yè)的團(tuán)隊(duì)去根據(jù)需求設(shè)計(jì)，而不是套用他人成功的模板。