什么是借貸公司?

借貸公司應(yīng)指從事貸款的公司，其資金來自自有資金或不超過十九（19）人的資金總和。借貸公司不包括銀行機(jī)構(gòu)、投資公司、儲蓄和貸款協(xié)會(huì)、融資公司、典當(dāng)行、保險(xiǎn)公司、合作社和已經(jīng)受法律監(jiān)管的其他信貸機(jī)構(gòu)。

公司名稱要求

name+lending+Inc./Corp./Incorporation/Corporation.

除了通常用于區(qū)別融資公司的詞語之外，“借貸公司”或“出借人”或任何其他描述其向公眾發(fā)放貸款的主要活動(dòng)的詞語應(yīng)始終包括在公司和商品名稱當(dāng)中。

注冊資本要求

成立借貸公司的最低實(shí)繳注冊資本金額為100萬比索（P1,000,000.00）。SEC將會(huì)根據(jù)實(shí)際需求規(guī)定更高的最低注冊資本金額。

設(shè)立公司要求

1 資料單2 每位董事/高級管理人員的無犯罪記錄證明

3 除無犯罪記錄證明外，外國董事/高級管理人員應(yīng)提供有效簽證或者在菲律賓停留的有效簽證復(fù)印件、ACR卡。

4 董事長已宣誓并承諾公司不會(huì)接受或者征求未經(jīng)SEC批準(zhǔn)的投資，并且在提出有效索賠時(shí)，應(yīng)立即賠償或退還未經(jīng)授權(quán)的公開募集的資金；此外，宣誓應(yīng)包含一項(xiàng)承諾，即外國申請者的國家或州、省允許菲律賓公民和公司開展在此提到的貸款業(yè)務(wù)。

5 對于申請授權(quán)證書的現(xiàn)有借貸者，應(yīng)提交外聘審計(jì)員的宣誓聲明，并承諾在審查公司賬簿和其他相關(guān)文件的基礎(chǔ)上，不接受或募集未按照《證券監(jiān)管辦法》第8節(jié)和第12節(jié)及其修訂的實(shí)施細(xì)則和條例規(guī)定的超過19人的資金。

6 商業(yè)計(jì)劃應(yīng)包含銷售的產(chǎn)品和資金來源以及信用證到期日。

7 遵守《證券監(jiān)管法》及修訂實(shí)施細(xì)則和規(guī)則第17.1（2）（A）（i）和（ii）條的聲明。

資金的使用

借貸公司應(yīng)使用至少51%的資金來用于直接貸款。借貸公司可以按照借貸公司與債務(wù)人之間商定的金額和合理利率及費(fèi)用發(fā)放貸款，但該協(xié)議應(yīng)符合第3765號共和國法的規(guī)定，該規(guī)定也被稱為 “貸款事實(shí)法案”和共和國法案7394，也被稱為“菲律賓消費(fèi)者法案”。此外，貨幣委員會(huì)在SEC和行業(yè)協(xié)商后，可能會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)條件規(guī)定相應(yīng)的利率。

賬簿及相關(guān)記錄的維護(hù)

每個(gè)借貸公司應(yīng)該按照SEC和稅務(wù)局及其他相關(guān)政府機(jī)構(gòu)的要求維護(hù)好賬簿和相關(guān)記錄。如果借貸公司從事其他業(yè)務(wù)，應(yīng)針對該業(yè)務(wù)提供相應(yīng)賬簿。在SEC規(guī)定了新的賬戶手冊前，BSP為貸款投資者提供的賬戶手冊應(yīng)與借貸公司的運(yùn)營報(bào)告相一致。借貸公司應(yīng)向當(dāng)事人提供足以證明其借貸交易的適當(dāng)?shù)恼f明和文件。

瑞豐德永(Richful Deyong)2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(Tricor)集團(tuán)成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，在全球21個(gè)國家/地區(qū)47個(gè)城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過30000客戶，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來西亞上市公司，名列財(cái)富雜志500強(qiáng)企業(yè)超40%及眾多跨國知名公司。

服務(wù)涵蓋：上市公司秘書、新股上市及股票登記、債務(wù)托管及受信，財(cái)富管理，海外信托和基金會(huì)設(shè)立，香港及離岸公司注冊，特許牌照申請，企業(yè)架構(gòu)，財(cái)稅咨詢，會(huì)計(jì)安排，人力資源、薪酬管理，綜合性商務(wù)、企業(yè)及投資者服務(wù)等領(lǐng)域。

擁有豐富知識的精英團(tuán)隊(duì)，為客戶提供全球化業(yè)務(wù)發(fā)展的專業(yè)指導(dǎo)和技術(shù)支持。

瑞豐德永是“為客戶創(chuàng)造更高價(jià)值，為行業(yè)樹立品牌典范”核心價(jià)值觀的踐行者，秉持“全球化運(yùn)營，國際化標(biāo)準(zhǔn)，致力于每一位客戶的滿意和成功”的服務(wù)宗旨，務(wù)實(shí)為中國企業(yè)國際化發(fā)展拓展價(jià)值版圖。

瑞豐德永是您值得信賴的合作伙伴！